pour votre financement
pour vos finances
et sans engagement
Investissement immobilier locatif : comment calculer une rentabilité locative ?
Investir dans l’immobilier est un placement très prisé en France, notamment pour la sécurité qu’il apporte. L’investissement locatif est un levier très attractif, car il offre une rentabilité intéressante et des avantages fiscaux certains.
En fonction de vos projets, vous prévoirez d’investir dans tel ou tel bien, mais il faut avoir que tous ne sont pas nécessairement de bonnes affaires. Pour ne pas faire d’erreur et être gagnant à tous les niveaux, il est généralement intéressant de calculer en amont la rentabilité locative d’un investissement. Découvrons ensemble comment connaitre celle-ci.
Comment calculer le rendement brut d’un investissement locatif ?
Calculer le rendement brut d’un investissement locatif est un bon moyen d’estimer les atouts financiers d’un bien par rapport à un autre avant de s’engager. Ce calcul brut tient compte du coût de l’acquisition du bien, des éventuels travaux nécessaires à effectuer avant sa mise en location, mais aussi des frais de notaire.
Pour calculer la rentabilité locative brut, il convient de multiplier le montant annuel des loyers par 100 et de diviser le résultat par le prix d’achat du bien (prix d’achat qui englobe l’ensemble des frais d’acquisition susmentionnés).
(Montant annuel des loyers x 100) / prix d’achat = rentabilité locative brute
Ainsi, par exemple, si les frais d’acquisition d’un bien vous reviennent à 200 000 euros et que vous comptez louer ce bien à hauteur de 800 euros par mois, vous obtiendrez une rentabilité locative brute de 4,8 %.
800 euros x 12 mois = 9 600 euros
9 600 euros x 100 = 960 000 euros
960 000 euros / 200 000 euros = 4,8 %
Le calcul de la rentabilité locative brut est intéressant pour se faire une idée du rendement d’un investissement locatif. Néanmoins, pour connaitre la véritable rentabilité locative d’un bien immobilier, il est nécessaire de calculer sa rentabilité locative nette, qui tient compte notamment des charges locatives ainsi que de la fiscalité liée à l’investissement.
Comment calculer le rendement net d’un investissement locatif ?
Pour calculer le rendement net d’un investissement locatif, il convient de tenir compte des différents frais engendrés par la détention et la gestion du bien, notamment en matière de charges et de taxes.
Le calcul de la rentabilité locative net est donc bien plus précis que celui de la rentabilité locative brute.
Pour calculer la rentabilité locative nette, il convient de multiplier le montant annuel des loyers par 100, d’en déduire le montant des charges locatives (les frais de gestion locative, les frais d’assurance, les charges de copropriété, la taxe foncière, etc.), puis de diviser le résultat par le prix d’achat du bien.
[(Montant annuel des loyers x 100) – les charges locatives] / prix d’achat = rentabilité locative nette
Ainsi, par exemple, si les frais d’acquisition d’un bien immobilier vous reviennent à 200 000 euros, que vous comptez louer le bien à hauteur de 800 euros par mois et que vous payez environ 2 500 euros de charges locatives par an, vous obtiendrez une rentabilité locative brute de 3,55 %.
800 euros x 12 mois = 9 600 euros
9 600 euros – 2 500 euros = 7 100 euros
7 100 euros x 100 = 710 000 euros
710 000 euros / 200 000 euros = 3,55 %
Quelle fiscalité dans le cadre d’un investissement locatif ?
Le calcul de la rentabilité locative net de votre investissement immobilier est un bon moyen de mieux apprécier les atouts de votre acquisition. Néanmoins, il peut encore être affiné en calculant ce que l’on appelle le rendement net net d’un investissement immobilier. Il s’agit de la rentabilité locative nette de fiscalité, c’est-à-dire qu’elle tient également compte de votre imposition. En effet, en plus de l’impact de votre investissement sur vos finances quotidiennes, il faut également prendre en compte son impact sur votre fiscalité – vos revenus fonciers – pour en saisir l’ensemble des avantages tout au long de l’année.
Pour connaitre la rentabilité locative nette nette de votre bien, il vous faudra effectuer un calcul plus large, mais aussi plus spécifique qui tient compte de votre régime de revenus fonciers (régime microfoncier, régime micro-BIC, régime réel, etc.), de votre tranche d’imposition et des éventuels dispositifs d’optimisation fiscale auxquels vous pouvez prétendre (loi Pinel, loi Malraux, dispositif Denormandie, etc.).
Autres dossiers
- Promesse de vente et compromis de vente d'un bien immobilier : quelle différence ? Lorsqu’un vendeur propose un bien immobilier à la vente et trouve acquéreur, deux types de contrats peuvent être signés pour prévalider la signature du futur acte de vente authentique devant...
- Achat immobilier : peut-on se passer ou négocier les frais de notaire ? Dans le cadre de l’achat d’un bien immobilier, l’acquéreur doit s’acquitter du prix d’achat du logement, mais également de frais de notaire. Jugés bien souvent trop élevés par les...
- Faut-il ouvrir un PEL quand les taux sont bas ? Le PEL – Plan épargne logement – est un produit de placement financier qui permet d’épargner de l’argent sans risque et à un taux de rémunération supérieur à celui des produits...
- Rédaction d'un bail : quelles sont les mentions obligatoires d'un contrat de location ? Lorsque le propriétaire d’un logement le propose à la location, il doit rédiger un bail ou contrat de location qui permet d’officialiser l’opération avec le locataire. La rédaction du bail...
- Propriétaire : faut-il louer son logement seul ou via agence ? Avantages et inconvénients Tout propriétaire qui désire mettre un bien immobilier en location peut décider de s’en charger seul ou de faire appel à une agence immobilière. Si la gestion de la location est plus libre et...
- 10 conseils pour bien acheter un bien immobilier Vous envisagez de vous lancer dans l’achat d’un bien immobilier ? Si cet investissement dans la pierre séduit chaque année de plus en plus de Français en raison de sa fiabilité et de sa...
- Mettre son logement en location : 8 erreurs à ne pas faire Vous souhaitez mettre votre logement en location ? C’est en effet un bon moyen d’augmenter vos revenus et de mettre à profit un bien immobilier non utilisé. Néanmoins, nombreux sont les...
- Peut-on effectuer des travaux dans un logement loué ? Quelles règles ? Lorsqu’un propriétaire loue un logement à un locataire, il doit s’engager à ce que celui-ci soit en bon état d’habitat. Néanmoins, divers travaux peuvent être nécessaires pendant la...
- APL : comment savoir si on est éligible ? Quelles démarches ? Quel montant ? L’APL est l’Aide personnalisée au logement, une forme d’allocation familiale dispensée par la CAF qui consiste à aider certains locataires ou propriétaires à financer une partie de leur...
- Avantages et inconvénient du Compte Épargne Logement (CEL) Un Compte Épargne Logement (CEL) est un produit d'épargne, ouvert auprès d'une banque, qui permet de mettre de l'argent de côté dans la limite de 15 300 euros, hors intérêts produits pendant...
- Acheter ou louer sa résidence principale : quel est le plus rentable ? Bon nombre de Français souhaitent investir dans l’immobilier, à commencer par l’achat de leur résidence principale. Mais si ce placement dans la pierre séduit chaque année de plus en plus de...
- Immobilier : 5 trucs et astuces pour bien utiliser les sites de petites annonces Désormais, les mises en vente de biens immobiliers s’effectuent principalement en ligne et les petites annonces se multiplient à vitesse grand V. Quand on sait que dans certains secteurs...